银行网点反洗钱自查报告(银行网点反洗钱自查报告2019)-百科知识-康晓发稿屋

日前，银行网点反洗钱自查报告的话题受人关注，并且与之相关的银行网点反洗钱自查报告2019同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。

银行网点反洗钱自查报告(银行网点反洗钱自查报告2019)

导读目录：

反洗钱工作中特色做法？

金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训且情节严重如何处理？

银行风险合规部是干嘛的？

手机银行账户异常怎么解决？

反洗钱工作中特色做法？

一）加强制度建设，完善反洗钱工作体系

农信社应进一步理顺关系，根据当前机构改革的现状，尽快

组织人员安排落实辖区各级信用社的反洗钱组织机构建设，

建立

健全反洗钱组织体系，

及时调整反洗钱组织领导机构，

确定反洗

钱工作的负责部门，

配备业务素质较高的管理人员，

制订严格的

工作职责，确保反洗钱工作的有效开展。

（二）完善内控制度建设

根据农信社业务的实际情况，进一步完善反洗钱内控制度，

农信社机构应根据自身业务特点，参照《商业银行内部控制指

引》，制定履行反洗钱义务的组织保障制度、业务流程制度、岗

位责任制度、内部审计制度等，构筑严密的反洗钱制度防线，同

时根据反洗钱岗位责任制，

量化工作任务，

使反洗钱工作进一步

规范化、制度化。

（三）加强落实客户身份识别制度

在与客户建立业务关系时，

应认真核实并登记有效身份证件

或身份证明文件，详实记录客户姓名、住址、职业、联系 *** 、

清晰的有效身份证件复印件等。

在为客户提供服务时，

客户身份

识别资料有变化的，要及时补充完善原有记录。要舍得投入，购

买“居民身份证识别器”，验证身份证的真伪；购买复印机将客

户有效身份证件或身份证明文件复印，

并在

“客户身份识别登记

簿”上登记保存。严格执行《金融机构客户身份识别和客户身份

资料及交易记录保存管理办法》

，

对规定金额以上的现金存取业

务、

转账业务认真核对客户身份，

并登记公民联网核查系统进行

核查。

（四）加大培训力度，提升反洗钱队伍素质

加强基层银行网点的反洗钱工作，

充分认识反洗钱工作的重

要性和必要性，采取有力措施，加大培训力度。

反洗钱培训应结合实际，注重反洗钱操作技能的有效提高，

培训工作要分层次开展，

首先要加强对管理人员的培训，

通过培

训进一步提高其思想认识，

提升管理水平；

其次要强化对具体操

作人员的培训，

重点是制度法规和日常操作，

尽快提高农信社机

构一线反洗钱岗位人员的工作水平和操作能力。

（五）加强指导和监督检查，规范反洗钱操作行为

农信社是金融机构反洗钱体系的重要组成部分，

基层银行网

点众多，

加之农信社体制因素的影响，

很有可能成为犯罪分子进

行洗钱的“温床”。因此，加强监督检查，进一步规范农信社的

反洗钱操作行为非常重要。

金融机构未按规定对职工进行反洗钱培训且情节严重如何处理？

根据《反洗钱法》规定,金融机构违反保密规定,泄露有关信息的给予以下处分(A、B、D、E)

这条是根据《中华人民共和国反洗钱法》

第三十二条　金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：

（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；

（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；

（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；

（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；

（五）违反保密规定，泄露有关信息的；

（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；

（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。

对有前两款规定情形的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

银行风险合规部是干嘛的？

银行风险合规部是银行中比较核心的部门。一般来说，由于风险控制岗位对专业性要求比较高，所以薪资方面一般都会高一些。大部分银行风险控制岗位月薪都在9k以上，只有极少数银行工资可能低一些，不过也在5k左右，总体来看，是银行中工资比较高的岗位。负责目标市场的贷前调研，出具风险评估报告，做好风险预警，监控本部资本。