日前，银行如何做好客户身份识别工作的话题受人关注，并且与之相关的银行如何做好客户身份识别工作课件同样热度很高。今天，康晓百科便跟大家说一说这方面的相关话题。
导读目录：
- 客户身份识别法律依据？
- 履行客户身份识别义务的法律依据？
- 按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件？
- 银行登记客户基本信息指哪些？
- 三峡银行身份证过期怎么更新？
- 建行企业网银怎么使用，客户识别号是什么？
- 银行员工十大行为准则？
- 银行双人上门核实监管规定？
客户身份识别法律依据？
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。
“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。”
“为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。”
“持卡人开通 *** 、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。”
履行客户身份识别义务的法律依据？
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款账户实名制规定》等法规制度要求，银行应当切实规范银行卡发卡行为。
“发卡机构应切实履行客户身份识别义务，确保申请人开户资料真实、完整、合规。要充分利用联网核查公民身份信息系统，验证客户身份信息。未履行责任导致匿名、假名账户开立的，要按反洗钱法予以处罚，造成客户资金损失的，要依法承担责任。”
“为持卡人开通自助转账业务时，要向持卡人充分提示开通有关业务的风险，并要对持卡人进行更为严格的真实身份核查，确保实名开户;未履行职责，产生资金风险的，要依法承担责任。”
“持卡人开通 *** 、ATM转账的，每日每卡转出金额不得超过5万元人民币。”
按照反洗钱法法律规定，在什么情况下，银行必须核对业务客户的有效身份证件或其他身份证明文件？
按照公民身份联网核查规定以及反洗钱客户身份识别管理办法，银行在办理开户、销户、个人5万元人民币或1万美元以上存取现业务、不在本机构开户的客户办理现金汇款、现钞汇兑、票据兑付等一次性金融服务且金额在1万元人民币或1000美元以上的，以及其他银行认为需要核查的业务，都需要通过联网核查系统核查客户身份，并核对有效身份证件或其他身份证明文件。
银行登记客户基本信息指哪些？
为加强个人客户身份识别，防范电信 *** 新型违法犯罪，保证资金安全，开展个人客户身份基本信息核实和完善工作，身份基本信息包括：姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件种类、号码和有效期限。
三峡银行身份证过期怎么更新？
银行卡身份证过期了不能在网上更新。 更新身份证需携带本人身份证在银行柜台进行身份验证更新，个别银行开通了手机银行和微信银行的办理渠道。 根据中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定： 客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
建行企业网银怎么使用，客户识别号是什么？
客户识别号是签约时由经办行提供给用户的，用户可以查看签约回执单核实客户识别号，其中英语字母必须大写。在网银上面可以看见。如果用户遗忘，还需要用户联系经办行查询核实。
建行企业网银使用方法
1，在手机桌面上找到中国建设银行,点击进入软件。
2，然后点击我的，进入界面，点击u盾助手。
3，界面中 ，点击如何使用通用u盾，即可查看到建行企业网银u盾使用步骤
银行员工十大行为准则？
银行员工行为准则如下：
1、 员工应严格履行各自的岗位职责,恪尽职守,以负责的精神仔细完成每项工作。
2、 员工在为客户供应服务时应为求做到精确 、快捷、周到、高效。
3、 员工接待客户时应热忱、亲切、有礼,恰当使用本行的"礼貌用语规范',在任何状况下均不得与客户争吵。
4、 员工应虚心听取客户的看法或投诉,急躁向客户作必要的解释,对于重要的看法应准时向上一级主管反债。
5、 员工应严格遵循银行的内部控管制度,留意各岗位职责的交叉制约功能,特殊是对于各类业务运作权限及审批权限需有充分的认知,非经授权不得越权或越级行使职权。
6、 员工应熟识所经营业务之管理规定与操作规程,留意识别经手业务内部控管之弱点及潜在之风险,防范错误及不良状况之发生。
7、 员工应自觉遵守国家法律、银行的劳动纪律和"员工行为规范'保持良好的精神风貌及工作秩序。
8、 员工不得收受客户之礼品,如确无法推辞应准时向人事部登记,按银行之规定处理。
9、 员工不得在银行聘用期间内从事其次职业。
10、 员工应严格保守国家机密及银行业务及客户往来和资信等隐秘。
银行双人上门核实监管规定？
1、人员配置
催收人员上门不会单独成行，每次外访至少要求有两名外访员参与，如果发现是一个人你可以拒绝配合。
2、拍照取证
对目的地周围环境进行拍照取证，这是正常需要。
3、录音证明
核查沟通期间规定必须全程录音，对催收员起到监督作用、防止不良言行，借款人更好也自己录音留证据。
4、核查询问
催收员见到借款人，必须要表明身份并出示授权委托证明、表明来意，否则借款人有权拒绝配合。一般询问只核对客户的手机、住宅 *** 及联系地址等信息，请客户签收《催款通知书》，如果借款人不在，可以由家人代签《催款通知书》。
5、不得逗留
核查询问完毕不得逗留赖着不走，甚至逼迫马上还款才肯走，这是不合规的，上门的主要职权只是核查信息，不得骚扰借款人家人。
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